Le conseil en gestion de patrimoine, en 2025, se définit comme une approche globale, stratégique et personnalisée, permettant d’optimiser, sécuriser et faire fructifier le patrimoine des particuliers, tout en tenant compte de leurs objectifs de vie, de leur situation familiale et patrimoniale, et des évolutions économiques et législatives.
Dans un contexte marqué par une fiscalité complexe et en constante évolution, ainsi que par la diversité croissante des dispositifs d’investissement (immobilier, placements financiers, produits d’épargne-retraite, etc.), l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine devient une nécessité. Un conseiller Promothome peut vous guider dans l’application efficace des dispositifs fiscaux tels que le LMNP/LMP ou le dispositif Denormandie, ou encore le Plan Épargne Retraite (PER), permettant de préparer l’avenir tout en bénéficiant d’avantages fiscaux immédiats.
Au-delà des conseils sur les placements, le rôle de votre conseiller est également de vous aider à structurer votre patrimoine en optimisant la transmission familiale grâce à des stratégies adaptées, comme l’utilisation des abattements fiscaux sur les donations ou l’intégration des assurances-vie dans votre planification successorale. Grâce à un suivi personnalisé, le conseiller Promothome accompagne également ses clients lors de moments clés, comme un achat immobilier, une renégociation de prêt, ou la réorganisation d’actifs en fonction de nouvelles opportunités ou contraintes réglementaires.
En travaillant main dans la main avec des experts juridiques et fiscaux, Promothome garantit une approche globale et rigoureuse, pour sécuriser vos intérêts, minimiser votre fiscalité et maximiser vos rendements. Avec Promothome, vous bénéficiez d’un véritable partenaire de confiance, qui vous aide à naviguer sereinement dans l’environnement complexe de la gestion patrimoniale moderne.
Des filiales dédiées pour vous accompagner :
Promothome regroupe plusieurs filiales spécialisées, chacune dédiée à un domaine précis de la gestion patrimoniale, afin de vous offrir un accompagnement sur mesure.
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Notre filiale de conseils est au cœur de notre expertise en gestion de patrimoine. Elle est dédiée à l’élaboration de stratégies financières personnalisées pour vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux et financiers à moyen et long terme. Nos conseillers travaillent en étroite collaboration avec vous pour mettre en place des plans de gestion patrimoniale solides et adaptés à votre situation et vos projets.
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Promothome Immobilier se distingue par son expertise dans la vente et l’acquisition de biens immobiliers, avec un focus historique sur l’immobilier neuf, tout en proposant également des solutions pour l’immobilier ancien. Nous vous guidons tout au long de votre projet, de la recherche du bien à la signature de l’acte notarié.
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Cellule de courtage en prêt immobilier et rachat de crédits inscrite à l’Orias, notre filiale de courtage en financement s’engage à vous aider à trouver les meilleures solutions de financement pour vos projets immobiliers et d’investissement ou pour l’optimisation de vos crédits en cours. Grâce à des partenariats avec diverses institutions financières, nous vous offrons des options flexibles et compétitives pour optimiser vos investissements.
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Cellule de courtage en assurances inscrite à l’Orias, notre filiale de courtage en assurances et placements financiers vous accompagne pour protéger votre patrimoine et maximiser votre potentiel de croissance financière. Des solutions sur mesure pour le rachat d’assurance emprunteur et en IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers), en passant par la gestion de vos placements financiers, notamment l’assurance-vie et le Plan Épargne Retraite (PER), nos experts vous conseillent sur les meilleures solutions adaptées à vos besoins, garantissant la sécurité financière de votre avenir.
PROMOTHOME GESTION LOCATION ©
Promothome Gestion Location s’occupe de la gestion complète de vos biens immobiliers, qu’ils soient neufs ou anciens. Nous proposons un service de mise en location, avec une couverture d’assurance Garantie Loyers Impayés (GLI), pour sécuriser vos revenus locatifs et simplifier la gestion de vos investissements immobiliers. Une aide à la déclaration fiscale vient également parfaire les services de notre filiale.
PROMOTHOME MEDIA-VR ©
Notre filiale de photographie et vidéo pour l’immobilier excelle dans la mise en valeur de vos biens immobiliers. Nous capturons l’essence de chaque propriété grâce à des photos et des vidéos professionnelles, permettant une présentation visuelle attractive sur le marché. Une image vaut mille mots, et nous vous aidons à présenter vos biens de manière époustouflante.
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Notre accompagnement ne pourrait être complet sans vous offrir les services d’un espace client sécurisé entièrement digital. Désormais rien ne pourra vous échapper en restant connecté sur l’avancement de tous vos projets.
Chacune de ces filiales travaille en synergie pour vous offrir une solution globale et cohérente, tout en garantissant des conseils professionnels et adaptés à vos besoins.
Découvrez comment notre expertise, notre approche numérique sécurisée et notre présence nationale peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Contactez nous aujourd’hui pour une consultation personnalisée. Chez PROMOTHOME, nous sommes déterminés à bâtir un avenir financier solide pour vous et votre famille.